«المصرف المركزي» يصدر إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة بشأن مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- 31 مايو 2023
ملخص الخبر
مصرف الإمارات المركزي، يُصدر إرشادات جديدة بشأن مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، موجّهة للمؤسسات المالية المرخصة في الدولة، والتي تشمل البنوك، وشركات التمويل والصرافة، ومزوّدي خدمات الدفع، ومقدّمي خدمات الحوالة المسجلين، وشركات التأمين و وكلاء التأمين ووسطاء التأمين. وقال خالد محمد بالعمى، محافظ المصرف المركزي، إنّ الإرشادات الجديدة المرتبطة بقطاع الأصول الافتراضية، تُسهم في تعزيز الأطر الرقابية والتنظيمية للمصرف المركزي لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
تفاصيل الخبر
اقتصادي
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، يُصدر إرشادات جديدة بشأن مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وفيما يلي التفاصيل:
- الإرشادات الجديدة موجّهة للمؤسسات المالية المرخصة في الدولة، والتي تشمل البنوك، وشركات التمويل والصرافة، ومزوّدي خدمات الدفع، ومقدّمي خدمات الحوالة المسجلين، وشركات التأمين و وكلاء التأمين ووسطاء التأمين.
- تُسهم الإرشادات الجديدة في فهم المؤسسات المالية المرخصة في الدولة للمخاطر والتطبيق الفعّال لالتزاماتها التشريعية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز مراعاتها لمعايير مجموعة العمل المالي «فاتف». وستدخل هذه الإرشادات حيز التنفيذ في غضون شهر واحد من تاريخ الإصدار.
- تركز الإرشادات الجديدة على المخاطر الناشئة عن التعامل مع الأصول، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، كما تقدم تعريفًا وافيًا عنها، ونماذج عن أعمال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. كما توضح الإرشادات قنوات وآليات التفاعل المختلفة بين المؤسسات المالية المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
- تحدّد الإرشادات إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، والعناية الواجبة المعززة على المؤسسات المالية المرخصة تجاه العملاء المحتملين لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية والأطراف النظيرة، بهدف التخفيف من حدة المخاطر، ودعمها ببرامج تدريب، ونظام حوكمة، وحفظ للسجلات.
- معالي خالد محمد بالعمى، محافظ المصرف المركزي، يقول إنّ الإرشادات الجديدة المرتبطة بقطاع الأصول الافتراضية، تُسهم في تعزيز الأطر الرقابية والتنظيمية للمصرف المركزي لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وإنهم يعملون باستمرار على تعزيز الجهود وتدعيم وعي المؤسسات المالية المرخصة لمنع أنشطة الجرائم المالية بكافة أنواعها، والحد من المخاطر المحتملة لحماية النظام المالي والنقدي والحفاظ على سلامته واستقراره، وبما يتماشى مع معايير مجموعة العمل المالي «فاتف».
